2024 年，全球在加密货币方面的诈骗损失超过了 50 亿美元。其中，仅在中国境内，就有 3.6 万起关于数字货币的交易纠纷。其背后所隐藏的是在虚拟货币投资的出金环节存在着巨大的风险。而如何能够安全地进行出金，就成为了关键所在。

出金风险现状

2024 年全球加密货币诈骗的形势十分严峻，造成的损失令人触目惊心。仅仅在中国，就有 3.6 万起关于数字货币的交易纠纷。在深圳，有一些投资者因为没有核实买家的身份，他们的 120 万 USDT 被司法冻结了。在虚拟货币投资中，出金环节已经成为最容易出现问题、让人“踩坑”的地方。

平台选择要点

选择金平台这件事非常重要。非头部交易所的用户被冻卡的概率达到 27%，而这个概率是头部平台的 9 倍。需要查看平台是否拥有美国 MSB、香港 TCSP 等合规牌照，合规平台的资金异常率仅仅是 0.3%。日均 OTC 交易量超过 5000 万 USDT 的平台会更可靠，流动性不足的平台跑路的风险会增加 400%。

优质平台特征

优质平台具备一些必备的安全特征。其一，具备人脸识别加视频验证的功能，以此能够验证用户的真实身份。其二，拥有交易延迟结算机制，该机制可以防止资金快速流失。其三，具备黑名单地址实时拦截的功能，通过这一功能能够避免与有问题的地址进行交易。2024 年某二线交易所由于未更新风险数据库，导致用户遭遇“洗钱车队”的诈骗，单日损失超过 2000 万。

买家核查重点

冻卡的主要原因是对买家信息核查不严格，85%的冻卡事件都是由此引发的。在支付方式方面，对公账户的风险系数仅仅是个人账户的七分之一。在社交信息方面，对于使用年限小于 1 年的微信账号需要保持警惕。同时，还可以要求对方提供近三个月的银行流水截图，以此来验证资金往来的连续性。

资金隔离措施

资金隔离有助于降低风险。通过蒙特卡洛模拟得知，若实施 3 层账户隔离，资金风险能下降 82%。某量化团队采用“数字货币→平台账户→银证转账→二级银行卡”的路径，利用该模型把冻卡率从 17%降低到 0.9%，同时资金利用率仅下降 12%。

综合安全策略

可以通过结合区块链浏览器与银行流水来构建验证矩阵，并且利用天眼查来验证对公账户的真实性。如果对方账户在近 7 天内的交易次数大于 50 次，或者单笔金额集中在 5 万到 20 万这个区间，那么就有可能涉及到洗钱行为。要准备好《数字货币合法来源证明》和《交易合规声明》，杭州的某一位投资者凭借相关证明成功解冻了 98 万资金。同时使用 3 到 5 个合规平台进行出金，并且单一渠道的限额不能超过总额的 30%，在 2022 年，采用这种策略的用户平均损失比普通用户少 64%。

大家在进行虚拟货币投资并要取出资金时，你们觉得哪一个安全策略对你们是最有用的？欢迎大家来进行评论和交流，同时也不要忘记给本文点赞和分享！