现今金融领域，部分犯罪分子采用新手法规避法律，情况令人不安。以这起案件为例，被告通过建立跨境电商平台进行货币兑换，这种行为看似新颖实则违法，对法律及公众财产安全构成威胁，亟需引起重视。

搭建跨境平台换汇

该被告人与他人合作，在境内建立了一个跨境电商平台用于兑换货币。他们通过该平台吸引客户进行货币兑换，客户以外币支付，平台则将款项转入指定的人民币账户。这种交易并非常规贸易，其本质是违法的货币兑换行为。有些兑换平台隐藏其非法意图，以跨境电商为名，从事非法活动，导致许多人陷入困境。

此类行为严重破坏了金融市场的秩序，涉及的金额常常相当庞大。在此过程中，众多换汇客户被牵涉其中，其中包括一些寻求非法换汇途径的不法商家和个人。

多种交易方式隐蔽性强

该网站提供网络购物、游戏代付等多种交易手段。这些手段看似平常，实则充当了非法外汇交易的掩护。王某在交易过程中收取手续费，使得非法外汇交易看起来像是正常的商业交易。

王某规定的费用比率缺乏法律支撑。不少地方可能存在类似的非法换汇情况，而这些操作手法多变。许多用户在不知情的情况下卷入了非法换汇，他们还以为自己是在进行正常的消费或业务活动，这对金融监管构成了不小的挑战。

法定兑换途径限制

我国对于个人及单位的外汇兑换实施了严格的管控。不论是个人还是单位，都必须在指定的金融机构进行兑换，并且兑换额度受到限制。这些规定的目的是为了确保金融市场的稳定。然而，那些企图大量兑换外汇的资金，却只能通过非法手段来实现。这揭示了兑换需求与正规渠道供应不足之间的矛盾。

沿海城市里，外贸公司众多，外汇兑换需求旺盛。然而，由于额度限制，若企业不按规定操作，便可能面临非法兑换外汇的风险。这种情况为不法分子提供了可乘之机。

虚拟币成为新媒介特征

王某团伙在兑换货币时，选择了虚拟货币作为中介，这是案件中的一个特别点。这种做法与常见的非法兑换方式不同。虚拟货币操作起来较为方便，有助于保持外币与人民币的总量平衡。这说明犯罪分子为了实现非法目的，不断尝试新的手段，同时也增加了监管工作的难度。

众多从事区块链行业的新人可能无意中踏入模糊地带，比如某知名网络企业就曾接到警告，指出其业务中存在与虚拟货币相关的违规行为。这表明，在区块链这一新兴领域，非法金融活动较为常见。

判定非法买卖的依据

尽管打着跨境电商的名号，采用虚拟货币作为交易手段，但其核心仍是违法的外汇交易。依据“合法外衣掩盖非法目的”的原则，此类行为违反了法律。这是有明确法律依据的，例如《外汇管理条例》明确指出，所有外汇买卖活动必须通过金融机构进行。

这一判断为类似案件确立了规则，各地司法机关均可参照此案中的判断方法来处理相似案件。在一些地方的类似案件中，法院同样依照相关法律原则作出判决。

虚拟货币相关禁令

2021年9月，央行与十个部门共同发布了一则通告。通告中规定，虚拟货币的兑换等业务属于非法行为，必须予以取缔。同时，境外虚拟货币交易所若向我国境内居民提供服务，亦属违法行为。这一举措体现了我国对非法虚拟货币交易及换汇活动的坚决抵制立场。

国际上，越来越多的国家开始强化对虚拟货币的监管。此前，一些国家已遭遇虚拟货币诈骗，导致众多民众的财产遭受损失。因此，加强监管已成为全球范围内的普遍动向。

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