虚拟货币热度高涨

近些年，数字货币呈现出显著的财富聚集态势，虚拟货币的热度一直处于上升状态。越来越多的人开始留意到它或许能带来的巨大收益，仿佛发现了一处崭新的财富宝藏。诸如比特币这类虚拟货币持续缔造着财富神话，把各阶层投资者的目光都给吸引了过来。然而，这种热度的背后隐藏着极大的隐患。

很多人怀揣着一夜暴富的心愿进入了虚拟货币市场。从相关数据可知，参与虚拟货币交易的人数在过去的几年里呈几何倍数增长态势。在各个大型社交平台上，关于虚拟货币的讨论热度极高。然而，谁能料到，在这看似极为繁荣的景象背后，一场场骗局正悄然开始上演。

虚拟货币本质揭秘

虚拟货币以公用信息网为基础，依靠计算机和通用技术来运行。它是特定的虚拟商品，不由货币当局发行。游戏币以及比特币等都属于虚拟货币。

虚拟货币与法定货币不同，它不具备法定货币所具有的法偿性和强制性等属性。自其诞生起，就一直具有很大的不确定性和风险。它不能在市场中被当作正规货币进行流通使用，却被违法分子利用来开展非法活动，给经济秩序埋下了不稳定因素。

政策明确划清界限

中国人民银行等十个部委共同发布通知，明确指出虚拟货币相关业务活动以及境外交易所向境内居民提供服务属于非法金融活动。同时，金融机构和非银行支付机构不得为其提供服务，公民进行投资和交易的行为也不在法律保护范围之内。

政策出台旨在维护金融市场稳定，同时保护投资者权益。此前，虚拟货币交易市场极为混乱，众多投资者遭受损失。政策通过严格管控，为金融市场构筑了坚固防线，向欲利用虚拟货币进行违法犯罪活动者发出警告，使其勿触法律红线。

传销陷阱迷惑投资者

犯罪分子打着“投资返利”“保本保收益”的旗号，将“公链项目”“智能合约”等概念进行包装，让其看上去很高级。通过这种方式诱导投资者去购买代币。他们搭建了多层级的体系，持续发展下线人员，最终形成了传销模式。

很多投资者被高额收益所吸引，不知不觉间便陷入了传销的圈套。在一些看似正规的投资群中，实际上全是不法分子安排的托儿，他们不断地宣扬项目有着光明的前景。待投资者投入大量资金之后，项目会突然崩溃，致使投资者的本钱都付诸东流，最终血本无归。

洗钱犯罪手段揭秘

此类犯罪行为存在洗钱操作，具体情况如下：其一，通过诈骗获取的赃款来购买虚拟货币；其二，借助虚拟货币所具有的匿名特性进行多次交易；其三，在境外的交易所或者在境内进行私下的变现操作。

他们为隐藏身份，采用了“跑分”这种方式。在互联网上发布兼职信息以招募人员，接着亲自引导这些人进行虚拟货币的买卖交易，并且把钱款提现到指定的钱包地址。由于区块链钱包具备匿名的特性，犯罪分子借此得以躲避监管，将违法所得进行合法化处理。

消费者防范建议

广大消费者要增强自身的风险意识，还要树立正确的投资理念。不要去参与虚拟货币的交易炒作活动，这样就能避免个人的财产权益受到损害。在如今这个信息繁杂的时期，我们应当保持理性，不被那些高收益所蛊惑。

要珍惜个人的银行账户，不能把它用于虚拟货币相关的活动，以免信息泄露并被违法利用。银行账户对我们的资金安全有重要保障作用，要是被不法分子利用了，后果将不堪设想。

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